如何保留更多互惠基金利润?

税法的规定允许你在出售持有超过一年的资产时支付较低的资本利得税. 短期收益——出售持有一年或更短时间的资产所产生的收益——按你的最高边际所得税率作为普通收入征税.

这意味着，如果你多年来一直在购买股票或共同基金的股份，并考虑出售部分持股, 您的纳税义务可能会受到您出售的时间的重大影响.

对大多数投资者来说，主要的陷阱是美国国税局的“先进先出”政策. 简单的说, 这意味着国税局假定你卖出的第一批股票就是你买进的第一批股票. 因此，第一批买进的股票成为第一批卖出的股票. 结果是, 如果你的股票升值了, 你从出售中获得的更多的钱将被视为应纳税的资本收益.

幸运的是, is 另一种选择. 当你下卖单的时候, 指示你的经纪人或共同基金转让代理人出售你以最高金额购买的股票. 这将减少可被视为资本收益的销售收益的百分比，因此应纳税.

为了让这个策略奏效, 你必须详细说明你出售的股票是什么，以及它们最初是什么时候购买的. 让你的经纪人给你发一份交易确认，确认你想交易的股票的购买日期. 这将使你减少你的应税收益和最大限度地减少你的扣除损失，当你填写你的纳税申报表.

在某些情况下, 你最好卖掉你买的第一批股票, 即使这会带来更大的收益. 如果第一批股票需要缴纳15%的长期资本利得税, 但最近购买的股票需要支付较高的短期利率, 正确的选择可能并不明显. 一定要咨询税务专业人士.

通过仔细查看你的经纪账单, 你可以决定哪些股票你花了最多的钱. 然后，您可以明确指定要出售哪些股票. 给聪明人一句忠告：把这个要求写下来. 如果国税局对交易提出质疑，举证责任就在肩上 你.

最后, 美国国税局还允许你通过计算所有股票的平均成本来计算你的税基. 关于增值资产, 这将导致较低的纳税义务比首次, 先出规则会决定. 请注意, 虽然, 如果你选择取平均, 你必须继续为以后的销售计算平均值.

使用任一系统, 最终，你出售股票的纳税义务可能比国税局使用先入制所承担的要低, 出规则.

减税和就业法案, 于2017年12月签署成为法律, 为现行法律规定的适用这些费率设立了“断点”, 除了断点将根据通货膨胀进行调整.  这项法律还保留了3.8%净投资所得税（也称为非劳动所得医疗保险贡献税）. 经调整后总收入超过200美元的纳税人,000 ($250,（如已婚纳税人共同申报），则须另外缴付3.根据《金沙官网》的规定，对净投资收益征收8%的税.

股票和共同基金的价值波动使股票, 当销售, 可能比原价更值钱，也可能比原价更值钱.

共同基金按招股说明书出售. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、收费及费用. 招股说明书, 里面有这个和其他关于投资公司的信息, 可以从你的金沙官网专业人士那里获得吗. 在决定是否投资之前，一定要仔细阅读招股说明书.

 

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